얼마전 어머님을 펀드의 세계로 이끌기 위해서 무던히도 애를 쓰고 설득도 하고 달래도 보고 화도 내보고 하면서 겨우겨우 갓난애 울음 그치게 하는 모양새로 펀드의 길로 이끌어 드렸더란다.

그러면서 드는 생각이 뭐냐면, 분명 난 내 나름의 원칙대로 펀드 운영을 하면 되고, 필요하면 포트폴리오에 추가하고, 문제가 있다거나 하면 빼버리고 (실은 오늘도 어찌저찌 큰 돈이 생겨서 나도 모르게 혹하여 봉쥬르 차이나와 Tops Japan, 마이다스 블루칩 배당을 추가 가입 해버렸더란다;;) 하는 등 자유롭게 내 하고싶은데로 운용을 하고 충분히 수익을 내 주면 그만이었더란다.

근데 남들한테, 특히나 연세가 지긋하신 어머님 아버님들이나, 보수적인 성향의 투자자 분들께는 단순히 시장을 믿고 투자하고 등락에 흔들리지 말고 꾸준히 오래 묵으시오 정도로만 가지고는 부족하고 분명 좀 더 확신이 있고, 분산도도 충분해서 뒤죽박죽 등락폭으로 어르신들의 마음을 흔들지 않는 신뢰감있는 펀드를 소개해주는것이 상당히 중요하다는것을 깨닫게 되었더란다.

그래서 추천한다!! 물론 내가 주거래은행이 신한은행이란걸 감안해서 각자 주거래 은행 기준으로 너무 상품명에 집착하지 말고 성향을 파악하길 바란다.

1. 봉쥬르 인터네셔널 재간접

2. Tops 아시아 자산배분 재간접

3. 맥쿼리IMM 글로벌리츠 재간접


위 내역을 30% + 30% + 40% 정도로 매수 후 보유나 적립식 투자를 추천하고 싶다.

일단 모두 재간접이다.  주가가 갑자기 떨어졌는데 어떻게하나 하며 전전긍긍하는 분들에겐 딱이다.

나름 수익률도 좋은 편이다. 봉쥬르 인터네셔널 재간접의 경우는 수익률이 그렇게 높은편은 아니지만 분산차원에서 접근을 하고, 아시아 자산배분같은 경우는 꽤 높은 편이고, 글로벌리츠 역시 아시다시피 그렇게 낮은 수익률은 결코 아닐뿐더러 위 두개의 펀드가 주식형 중심이기에 자산의 특성 분배 차원-주식시장과 상관관계가 적어 별개로 움직이기 때문에-에서 접근을 하는것을 추천한다.

한국시장은 투자 안하냐고? 저기에 다 들어있다. 재간접이지 않은가;; 알게 모르게 다 들어간다. 영 못미덥고 한국시장에 투자를 해야겠으면 왠지 마음에 확 끌리는 인덱스 펀드나 하나 들어라. -_- 어차피 파생상품 운용능력이 매우 뛰어난 운용사 몇몇을 제외하면 인덱스펀드가 다 그렇듯이 똑같다. 물론 국내 주식형 펀드 대다수의 수익률은 KOSPI200 수익률을  일정정도의 차이로 추종할 뿐더러 따라가기 버거워 버벅대는 펀드가 수두룩하다. 물론 뭐 가치주 펀드의 경우는 약간 다르다고는 한다만 결과적으로 좋은걸 본적은 별로 없는것 같다.

참고로 국내 인덱스 펀드가 포함되면 비율 조정을 해야겠지? 1,2,3,4 로 나눠놓고 보면 25: 25: 25: 25 로 나누자 :-) (재간접 중심의 펀드 포트폴리오를 4개로 구성하는 경우는 나누기 좋아서 참 좋다. ^^)

참고로 글로벌 리츠는 조심하자. 최근 서브프라임 모기지론의 부실화로 인하여 분위기가 살벌하다.

그리고 제발 당부하건데, 어르신이건 뭐건간에 짧아도 10년은 보고 투자해라 제발;;